海宁农商银行2025年4月理财月度报告

重要提示：

产品管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用理财资产，但不保证一定盈利。产品的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本产品的发行文件。

本报告中财务资料未经审计。

本报告期自2025-4-1起2025-4-30止。

一、基本情况

我行理财产品均属于非保本浮动收益净值型产品，2025年4月自营理财募集资金0万元，累计到期理财0期，兑付资金0亿元。截止2025年4月末存续理财产品1期，资产余额0.12亿元。

二、投资组合的流动性风险分析

流动性风险是指产品在履行与金融负债有关的义务时遇到资金短缺的风险。我行在产品运行期间定期开展压力测试。报告期内，严格遵守相关法律法规以及产品销售协议，制定了理财应急预案，对理财产品组合资产的流动性风险进行管理，主要通过大类资产配置思路，投资资产原则按照期限匹配进行配置，主要风险为存续期内的信用风险，对资产流动性要求一般，流动性风险较小，本季度报告期内未发生流动性风险。本月度每只开放式公募理财产品的杠杆水平不超过140%，每只封闭式公募理财产品的杠杆水平不超过200%。

浙江海宁农村商业银行股份有限公司

2025年5月1日